Belastingaangifte doen voor 2025: tips & belangrijke informatie

Binnenkort is het weer tijd voor de jaarlijkse belastingaangifte. Bijna de helft van de mensen is bang om fouten te maken of ervaart stress omdat ze niet alles begrijpen of omdat de aangifte onzekerheid met zich meebrengt. Budgetcoach.nl deelt tips en belangrijke informatie zodat niemand meer belasting betaalt dan nodig, en iedereen met een gerust gevoel aan de aangifte begint.  

Ben je een werkgever of HR-medewerker? Lees dan hier hoe je jouw medewerkers in deze stressvolle periode kunt ondersteunen.

In dit artikel komt aan bod (klik direct door naar de informatie waar je naar op zoek bent):

• Wanneer belastingaangifte doen voor 2025?
• Wat als je belastingaangifte na 1 mei doet?
• Uitstel belastingaangifte aanvragen: hoe werkt dat?
• Moet ik belastingaangifte doen?
• Wat is gunstiger: samen aangifte doen of apart?
• Tips bij het invullen van de belastingaangifte

Wanneer belastingaangifte doen voor 2025?

Vanaf 1 maart is het mogelijk om de aangifte inkomstenbelasting in te vullen. Als je begin 2026 een (digitale) brief over de belastingaangifte hebt ontvangen, heb je hier uiterlijk tot 1 mei de tijd voor. Maar wanneer het lukt om de aangifte voor 1 april in te vullen, krijg je uiterlijk 1 juli bericht over de aanslag. Die geeft aan of je belasting moet betalen of juist terugkrijgt. Het is belangrijk om de belastingaangifte op tijd in te vullen om boetes te voorkomen.

Als je geen brief hebt ontvangen, heb je langer de tijd om aangifte te doen. Hoeveel langer hangt af van of je belasting moet betalen of juist terugkrijgt. Wanneer je belasting moet betalen en geen brief hebt gekregen, heb je tot 14 juli 2026 de tijd. Krijg je geld terug? Dan kun je zelfs tot 31 december 2030 aangifte doen; maar dat is natuurlijk zonde voor je portemonnee. 

Wanneer je geen idee hebt of je belasting moet betalen of juist geld krijgt, is het slim om de belastingaangifte alvast in te sturen. 

Wat als je belastingaangifte na 1 mei doet?

Voor mensen die een aangiftebrief hebben ontvangen, is de deadline 1 mei. Als je dit na 1 mei doet, krijg je eerst een herinnering van de Belastingdienst. Als je hier geen gehoor aan geeft, ontvang je een aanmaning. De aangifte moet dan binnen 10 werkdagen binnen zijn. Lukt dit niet? Dan krijg je een verzuimboete van €469.

Als je vaker te laat bent met het invullen van de belastingaangifte, dan kan deze verzuimboete verder oplopen, zelfs tot €6.709. Bovendien kan de Belastingdienst stoppen met het uitbetalen van je toeslagen. 

Uitstel belastingaangifte aanvragen: hoe werkt dat?

Weet je nu al dat het niet gaat lukken om voor 1 mei de aangifte inkomstenbelasting 2025 in te vullen en te versturen? Dan kun je uitstel voor de belastingaangifte aanvragen. Dit kan alleen als je een aangiftebrief hebt ontvangen van de Belastingdienst. 

Het aanvragen van uitstel kan via Mijn Belastingdienst en moet gebeuren voor 1 mei. Je krijgt binnen 3 weken een bevestiging van de Belastingdienst. Vervolgens heb je tot 1 september 2026 om de aangifte te doen. Houd er rekening mee dat je wel belastingrente betaalt als je uitstel aanvraagt.  

Let op: heb je een fiscaal partner en doe je samen aangifte? Dan moet je partner ook uitstel aanvragen. 

Moet ik belastingaangifte doen?

Bijna iedereen in Nederland moet belastingaangifte doen. Wanneer je de blauwe envelop van de Belastingdienst ontvangt, ben je verplicht om de aangifte in te vullen. Doe je dit niet, of doe je te laat aangifte? Dan krijg je een boete. 

Ook als je geen brief hebt ontvangen, kan het slim zijn om toch aangifte te doen. Misschien krijg je namelijk wel geld terug. Vul daarom altijd de belastingaangifte in. In het laatste scherm zie je of en hoeveel geld je terugkrijgt of moet betalen. Moet je meer dan €57 betalen? Dan ben je alsnog verplicht om aangifte te doen, zelfs wanneer je geen brief hebt ontvangen. 

Goed om te weten: bedragen onder de €17 betaalt de Belastingdienst niet uit. Je kunt de aangifte versturen, maar dit hoeft niet. Hetzelfde geldt als je minder dan €57 hoeft te betalen. Elk bedrag onder deze grens wordt kwijtgescholden door de Belastingdienst.

Waarom moet ik belastingaangifte doen?

Als je in Nederland woont, moet je belasting betalen. Een gedeelte van deze belasting betaal je maandelijks over je loon, uitkering of pensioen. Deze inkomstenbelasting wordt automatisch ingehouden, maar hierbij wordt geen rekening gehouden met andere factoren. Tijdens de jaarlijkse belastingaangifte wordt gecontroleerd of je voldoende belasting hebt betaald gedurende het jaar, of dat je misschien te weinig of juist te veel belasting hebt afgestaan.

Wat is gunstiger: samen aangifte doen of apart?

Ben je getrouwd, heb je een geregistreerd partnerschap of heb je een samenlevingscontract? Dan ziet de Belastingdienst jullie als fiscale partners. Er bestaan nog enkele andere redenen dat jullie eventueel als fiscale partners worden aangemerkt, bijvoorbeeld als jullie samen een huis kochten. Bekijk op de website van de Belastingdienst of jullie fiscale partners zijn of niet.

Wanneer je fiscale partners bent, ziet de Belastingdienst jullie officieel als partners. Dat kan geld opleveren wanneer je samen aangifte doet. Als fiscaal partners mag je de inkomsten en aftrekposten namelijk verdelen, om op deze manier zo min mogelijk belasting te betalen. De Belastingdienst heeft hier een handig hulpmiddel voor in het leven geroepen: het ‘verdeelscherm’ dat is opgenomen in het aangifteprogramma. Zo zie je in één klap wat het schuiven van een bepaald deel doet met de belasting die jullie moeten betalen.

Tips bij het invullen van de belastingaangifte

Budgetcoach.nl zet de belangrijkste tips op een rij voor het doen van de belastingaangifte. 

Controleer de vooraf ingevulde gegevens

Het is fijn dat tegenwoordig een groot gedeelte van de belastingaangifte al is ingevuld door de Belastingdienst. Aangezien veel mensen tegen de aangifte opkijken, is het dan ook verleidelijk om er snel doorheen te klikken. 

Volgens de Bond voor Belastingbetalers kan dit je echter geld kosten. Zij schatten dat Nederlanders samen elk jaar 95 tot 250 miljoen euro te veel aan belasting betalen. Een van de redenen dat dit bedrag zo hoog is, is omdat de automatisch ingevulde gegevens onjuist zijn en deze niet goed worden gecontroleerd. Zonde! Controleer de vooraf ingevulde gegevens daarom goed aan de hand van je jaaropgaven en andere documenten. 

Tip: Je kunt aangifte doen via de website van de Belastingdienst of via de app. Het is aan te raden om dit via de website te doen, omdat je via de app geen vooraf ingevulde gegevens kunt wijzigen.

Doe aangifte in de tweede helft van maart

Het allerliefste wil je natuurlijk boetes voorkomen. Maar het kan verstandig zijn om de Belastingdienst eerst eventuele fouten en kinderziekten uit het systeem te laten halen, tipt de Consumentenbond aan Intermediair. Denk daarbij aan bugs of rekenmodules die niet kloppen. In de tweede helft van maart kun je hier vanuit gaan.

Betaal niet meer belasting dan nodig

Wat vaak niet vooraf ingevuld wordt door de Belastingdienst zijn de aftrekposten. Aftrekposten zijn onderdelen van de aangifte waar je eventueel korting op kunt krijgen als je aan bepaalde voorwaarden voldoet, en waardoor je minder belasting hoeft te betalen. Het is het dus zeker waard om je eens goed te verdiepen in de verschillende aftrekposten. 

Veel voorkomende aftrekposten zijn zorgkosten, donaties aan goede doelen, reiskosten, lijfrentepremies en eenmalig aftrekbare kosten bij een nieuw koophuis. De Consumentenbond zet ze overzichtelijk op een rij. Er bestaan ook een aantal heffingskortingen waar je wellicht recht op hebt. Deze worden als het goed is automatisch verrekend, maar dit moet je wel controleren. Ook hier kun je meer over lezen op de website van de Consumentenbond.

Als je gebruikmaakt van aftrekposten, is het belangrijk dat je de facturen goed bewaard. De Belastingdienst kan deze nog een paar jaar opvragen, om te controleren of je wel echt recht had om de aftrekposten te gebruiken. 

Vraag om hulp

Het is belangrijk om goed de tijd te nemen voor de belastingaangifte. Maar zelfs dan kan het lastig zijn om het formulier goed in te vullen en het meest uit de aangifte te halen. Het is dan ook geen schande om om hulp te vragen. Ken je niemand die hier verstand van heeft? Zowel bij veel gemeenten als bij openbare bibliotheken wordt vaak gratis hulp geboden. Google je plaatsnaam + ‘hulp belastingaangifte’ voor een punt bij jou in de buurt. Of vraag een gesprek aan bij een budgetcoach, wanneer jouw werkgever dit aanbiedt.

Stress vanwege de belastingaangifte

Zoals we aan het begin van het artikel al benoemden, kan de belastingaangifte voor mensen stress opleveren. Allereerst dwingt het je stil te staan bij je financiën, iets waar je normaal gesproken misschien niet de tijd voor neemt, of expres niet voor wil nemen. Daarnaast kan een tegenvallende aangifte, waarbij je meer moet terugbetalen dan je had verwacht, ook stressvol zijn. Zeker als je al de eindjes aan elkaar moet knopen elke maand.

Een budgetcoach kan in deze situatie uitkomst bieden. Een coach kan niet alleen begeleiden bij het invullen van de aangifte. Hij of zij helpt je ook bij het ordenen van de administratie, geeft je inzicht in je financiële situatie en kijkt of er meer financiële ademruimte gecreëerd kan worden. Op deze manier kijk je wellicht volgend jaar niet eens meer op tegen de belastingaangifte. Vraag bij een leidinggevende, HR-medewerker of vertrouwenspersoon naar de mogelijkheden binnen jouw organisatie. 

Vind je dit een lastige stap? Veel werkgevers die samenwerken met Budgetcoach.nl bieden een anoniem aanmeldportaal aan. Je vindt de link meestal op het intranet.

Ben je een organisatie? Breng budgetcoaching onder de aandacht

Voor organisaties die budgetcoaching aanbieden voor medewerkers, is de aangifte inkomstenbelasting een goede aanleiding om de aangeboden hulp nogmaals onder de aandacht te brengen. Deel dit artikel en de mogelijkheid om het inschakelen van een budgetcoach bijvoorbeeld op intranet of in een nieuwsbrief. 

Met de juiste begeleiding verandert het van een jaarlijkse worsteling in een moment van overzicht en inzicht. Een budgetcoach maakt hierin het verschil.